Компенсация части затрат за привлечение инвестиций субъектам малого и среднего предпринимательства

Начнем с того, что нарисуем хотя бы примерную схему действия той системы, о которой мы будем говорить, чтобы все поняли, кто, что, кому и почему возвращает.

Вся структура отношений основана на нескольких основных действиях.

Действие 1. Субъект МСП в поисках альтернативных источников денег, помимо банков, обращается на инвестиционную платформу для получения финансирования. Кому-то этот процесс более знаком по названию «краудфандинг».

Действие 2. Посредником между инвестором и заёмщиком выступает оператор инвестиционной площадки. За свои услуги он получает комиссионное вознаграждение с каждого участника, получившего инвестирование. Если участником является субъект МСП, тогда оператор возмещает ему затраты, понесенные при заключении договора.

Действие 3. Государство компенсирует оператору те деньги, которые тот вернул субъекту МСП. Таким способом, опосредованно, реализуется предоставление субсидий субъектам малого и среднего предпринимательства. Субсидирование расходов оператора делает выгодным обращение субъектов МСП к альтернативным вариантам получения средств на развитие бизнеса.

Возмещение части затрат за привлечение инвестиций

В конце 2019 года появилось Постановление Правительства РФ № 1898. Оно утвердило порядок предоставления субсидий из госбюджета, направленных на компенсацию части затрат, произведенных в целях обеспечения доступа к платформам коллективного инвестирования.

Предметом регулирования документа стал процесс выделения денег из госбюджета в адрес организаций – операторов инвестиционных платформ. Почему государство выделяет деньги посредникам, а не осуществляет прямое предоставление субсидий субъектам МСП?

Все достаточно логично. Предприниматели занимают деньги на платформе, оператор должен провести всю организационную и техническую работу, чтобы обеспечить этот процесс. В связи с этим он несет определенные затраты, которые государство берется компенсировать в целях сохранения источника льготного финансирования для малого бизнеса.

За что вернут деньги

Затраты оператора, которые относятся к компенсируемым, перечислены в п.2 ПП № 1898. К ним относятся средства, которые оператор возвращает заемщику:

• комиссия за оказание услуг по содействию в поиске инвесторов и привлечении инвестиций;
• комиссия за услуги, оказанные при привлечении инвестиций;
• комиссия (вознаграждение) самого оператора платформы.

Условия для получения

Чтобы оператор инвестплатформы получил право на компенсацию затрат, заключенный с его помощью договор инвестирования должен соответствовать требованиям п. 20 и 21 Постановления. Эти требования таковы:

• Договор инвестирования необходимо заключить в период с 2020 по 2024 год на основании норм ФЗ № 259.
• В договоре должно быть прописано условие о взимании с заемщика комиссии за услуги по содействию в привлечении инвестиций.
• Инвестирование должно осуществляться в рублях.
• У заемщика по договору не должно быть просроченной задолженности перед инвесторами свыше 30 календарных дней.

Постановление называет также условия, при соблюдении которых оператор получит возмещение затрат:

• заемщиком, которому оператор возвращает средства, должен быть субъект МСП – налоговый резидент РФ;
• все фактически понесенные расходы должны быть документально подтверждены.

На кого не распространяется данная привилегия

В п. 21 Постановления содержит исключение из правила: заемщик не может относиться к списку организаций, содержащемуся в ч.3 и 4 ФЗ № 209 от 2007 г. В список входят субъекты МСП:

Порядок получения компенсации

Оператор компенсирует свои затраты за государственный счет в заявительном порядке, так, как это предусматривает Постановление № 1898. В документе указан орган, принимающий решение о выдаче субсидий – комиссия по вопросам предоставления субсидий операторам инвестплатформ.

• Комиссия назначает дату открытия приема заявок на заключение соглашений о субсидировании. Информация об этом размещается в сети Интернет.
• Оператор в течение 10 дней с момента опубликования извещения передает в Минэкономразвития документы, перечисленные в п.8 Постановления № 1898.
• Минэкономразвития в течение 5 дней со дня приема заявки и документов проводит оценку оператора согласно критериям, перечисленным в п.9 Постановления, и составляет заключение для комиссии.
• Заключение предоставляется в комиссию не позднее 5 дней со дня составления. Еще три дня уйдет на принятие решения самой комиссией, затем оно направляется обратно в Минэкономразвития.
• Министерство уведомляет оператора о принятом решении. В случае удовлетворения заявки соглашение о предоставлении субсидии заключается в течение 10 дней после направления уведомления оператору.

Сколько можно вернуть

На какую сумму субсидии может рассчитывать оператор инвестиционной платформы? Правило определения размера возмещения затрат нужно искать в ч. 22-24 Постановления № 1898.

Правило № 1. Субсидия рассчитывается по формуле: РС = min(И*Р).

В этой формуле РС – размер субсидии, И – объем инвестиций по договору, Р – сумма комиссии оператора.

Правило № 2. Комиссии оператора считается в процентах от суммы инвестиционного договора и не может превышать более 5% от суммы средств, привлеченных по договору.

Правило № 3. Фактически вернуть оператор может не более 500 тысяч рублей в рамках одного инвестиционного договора.

За какой период будут возмещены затраты

Еще раз заострим внимание на этом вопросе. Период действия мер господдержки ограничен, поэтому нормы Постановления сохраняют силу в отношении договоров, заключенных в период с 2020 по 2024 год. Те затраты, которые оператор понес ранее 2020-года и понесет уже в будущем, после 2024-го, государство не компенсирует.

Проверенные платформы для субъектов МСП

На основании ст.17 ФЗ № 259 от 02.08.2019 года Банк России ведет официальный реестр операторов инвестиционных платформ. Реестр начал формироваться только к середине 2020 года. По состоянию на начало 2023 года в него вошло 69 организаций, оказывающих услуги по привлечению инвестиций в Интернете. Какие из них чаще всего можно встретить в сети?

• АтомИнвест.
• Crowd-money.
• ФП БИЗМОЛЛ.
• ФэйрФинанс.
• СК Компас.
• ДжетЛенд.
• МаниФрендс.
• МодульДеньги.
• Поток.
• THE ДЕНЬГИ.РУ

Некоторые организации из списка поделились не только комментариями относительно положений и предоставления субсидий государством. Они помогли информационно в подготовке материала. Поэтому мы уделим им внимания чуть-чуть больше, чем всем остальным.

Платформа "Crowd money"

Организатор платформы – ООО «Крауд Инвест», зарегистрировано в Москве. Организация внесена в реестр Центробанка РФ в качестве оператора инвестиционной платформы 19 января 2021 года.

«Crowd money» является платформой взаимного финансирования, предоставляя посреднические услуги при заключении договоров инвестирования между субъектами разных видов деятельности. Платформа включена в программу субсидирования в рамках проекта доступа субъектов МСП к альтернативным источникам финансирования. Подробности о том, как привлечь инвестиции через платформу, можно прочесть тут.

Отдельное спасибо за комментарий Степановой Софье Сергеевне, руководителю аналитического отдела ООО "Крауд Инвест".

Добрый день!

Весь процесс возврата комиссии регламентирован Постановлением Правительства РФ от 27 декабря 2019 г. № 1898 "Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета на государственную поддержку российских организаций в целях компенсации части затрат на обеспечение доступа к платформе для коллективного инвестирования", поэтому процесс возврата комиссии схож на платформах.

Размер комиссии, который можно вернуть по договору инвестирования, рассчитывается по формуле: сумма займакомиссия, но не более 5% размера займа и не более 500 тыс. рублей в рамках одного инвестиционного договора.

Важно – заём должен быть возвращен в полном размере, не должно быть просрочек более 30 дней, а также заемщику необходимо соответствовать критериям:

- заемщик по состоянию на день подачи заявления является субъектом МСП и не относится к субъектам малого и среднего предпринимательства, указанным в частях 3 и 4 статьи 14 Федерального закона «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации»;

- заемщик обладает статусом налогового резидента Российской Федерации.

Платформа «СР Компас»

Акционерное общество "Специализированный Регистратор "КОМПАС" зарегистрировано в Новокузнецке.

СР Компас за время работы приобрел репутацию не просто посредника в займах, а инновационного финансового института. Это стало возможным благодаря тому, что организация сочетает в своей деятельности не одно, а несколько финансовых направлений и действует одновременно в качестве:

• профессионального участника РЦБ;
• оператора инвестиционной платформы.

Подробнее о проектах и достижения компании, а также о возможностях участия в ее инвестиционных программах, читайте на сайтах компании www.in-ko.ru и www.zao-srk.ru.

Представители компании поделились новостями о вхождении компании в программу государственного субсидирования.

Инвестиционная платформа «Инвестиционный Компас» получит государственные субсидии для поддержки инвестиционной деятельности субъектов малого и среднего предпринимательства.

Инвестиционная платформа «Инвестиционный Компас» развивается с использованием всех возможностей поддержать предпринимателей, предоставляемых государством и финансовым рынком.

Так в феврале 2023 года Оператор инвестиционной платформы (АО «СРК») подал в Минэкономразвития России заявку на получение субсидий из федерального бюджета на государственную поддержку российских организаций в целях компенсации части затрат на обеспечение доступа к платформе, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 27 декабря 2019 года № 1898. Заявка АО «СРК» была одобрена Минэкономразвития России, с Минэкономразвития России заключено соглашение о предоставлении в 2023 году АО «СРК» субсидий из федерального бюджета.

Таким образом, авторы инвестиционных проектов (лица, привлекающие инвестиции в форме займов), относящиеся к субъектам МСП, смогут возвращать понесенные на инвестиционной платформе «Инвестиционный Компас» затраты в размере до 500 тысяч рублей на привлечение инвестиций (возвращать расходы на использование инвестиционной платформы для привлечения инвестиций в форме займов).

Мани Френдс

Платформа, специализирующаяся на краудлендинге, основана и находится по сей день в Ростове-на-Дону. На сегодняшний день она превратилась в успешный финансовый сервис, будучи включённой в реестр операторов инвестплатформ в ноябре 2020 года.

Комментирует сотрудник Юридического отдела Money Friends:

Money Friends, платформа, которая входит в ТОП-5 лидеров рынка, является одной из представителей, участвующих в рамках программы субсидирования доступа субъектов малого и среднего предпринимательства к альтернативным способам финансирования.

На платформе Money Friends субъектам МСП, являющимся клиентами, предусмотрена возможность возврата в полном объеме оплаченного размера вознаграждения за оказание услуг по привлечению инвестиций при условии отсутствия нарушений со стороны заемщика условий договора займа и выполнения всех вытекающих из него обязательств в установленные сроки, а также соответствия компании-заемщика требованиям постановления правительства (Постановление Правительства РФ от 27 декабря 2019 г. № 1898).

Платформа считает, что это отличная возможность для МСП быстро и доступно получать средства на развитие своего бизнеса и при этом иметь возможность возместить плату за оказание услуг по привлечению инвестиций через платформу Money Friends".

Полную информацию о деятельности компании: результатах, планах, предложениях участникам инвестиционного рынка можно найти на ее сайте.

АО «Финансовая платформа БИЗМОЛЛ»

АО «БИЗМОЛЛ» имеет регистрацию в ЦБ РФ в качестве оператора инвестиционной платформы. Bizmall помогает частным инвесторам и бизнесу находить друг друга. У ребят есть физические офисы в Санкт-Петербурге и Екатеринбурге, для тех, кто любит пообщаться офлайн. Подробную информацию об инвестициях и займах можно узнать на официальном сайте организации.

Платформа ТНЕДЕНЬГИ.РУ

Еще одна платформа недавно подтвердила свое присоединение к программе госсубсидий - «THEДЕНЬГИ.РУ». На официальном сайте можно посмотреть документ, подтверждающий данный факт.

Оператор платформы был включен в реестр Центробанка РФ в декабре 2020 года. С этого времени на платформе реализуются проекты по привлечению частных инвестиций в бизнес.

ООО «THEДЕНЬГИ.РУ» имеет регистрацию в Москве. На сайте можно узнать, что предлагает оператор и инвесторам, и заемщикам.

Меры поддержки от государства субъектам МСП в 2023 году

Доступ к льготному финансированию – это еще не вся поддержка от государства, а только одна из возможностей, предоставленных законодательством. В общем виде формы поддержки, которую государство обязывается оказать субъектам МСП, перечислены в ФЗ № 209. Стоит обратить внимание на такие меры:

• Поддержка поставщиков (подрядчиков, исполнителей): выражается в том, что государство обязывает госкорпорации и госучреждения закупать у субъектов МСП установленную долю от всего объема своих закупок.
• Финансовая поддержка МСП: предоставление субсидий, инвестиций из бюджета, государственных гарантий по обязательствам субъектов МСП. Большое значение имеет выделение государственных грантов на развитие перспективных бизнес-проектов, а также адресная помощь представителям отдельных отраслей экономики.
• Гарантийная поддержка МСП: предоставление независимых гарантий для участий в госзакупках.
• Имущественная поддержка МСП: выделение муниципальной недвижимости в аренду на льготных условиях.
• Информационная поддержка: создание сайтов поддержки субъектов МСП в Интернете.
• Консультационная поддержка: создание организаций, консультирующих субъектов МСП по различным вопросам их деятельности, а также компенсация затрат субъектов на эти услуги.

Какой вывод можно сделать?

Государство предусматривает достаточно много возможностей компенсировать обязательные расходы субъектов МСП. Часто схема господдержки выражается в опосредованном предоставлении помощи.

Рассмотренный вопрос отражает именно ее: государство дает возможность субъекту МСП почти бесплатно воспользоваться финансовыми услугами, а все затраты посредника возмещаются ему напрямую. Об этих возможностях всегда можно и скорее даже нужно узнавать: они дают шанс на возврат достаточно больших сумм.

Даже если навскидку прикинуть: сумма инвестиций – миллион, процент оператора по максимуму – 50 000 рублей. Это даже не копейка, которая рубль бережет, это уже более значимые суммы. Никому не стоит ими пренебрегать, особенно в бизнесе.

📚 Больше полезных материалов для вашего бизнеса:

• Как оплачиваются страховые взносы для МСП в 2023 году;
• Первые шаги для малого бизнеса в процедуре госзакупок;
• Когда применяются антидемпинговые меры в закупках по 44-ФЗ и 223-ФЗ;
• Особенности камеральной и выездной налоговой проверки;
• Виды налогообложения для ИП;
• В чем разница между прибылью, доходом и выручкой;
• Возможность получения кредитных каникул.