Немного о скаме в реале и в онлайне.
________________________

Пролог

За этот год столкнулся с таким количеством мошеннеческих схем, как никогда ранее, некоторые я уже описывал в клубе (история здесь) сегодня расскажу о других схемах, может кому-то будет полезно.

Помоги другу

Буквально вчера взломали телегу друга, и копируя его манеру переписки, попросили перевести деньги на безымянную карту. В общем ситуация классическая, и вроде много раз видел этот развод, но все равно попался на крючок. Скажем так: звезды встали в ретроградном Меркурие, мошенники попали в самое неподходящее время и с творческим подходом и это сработало.

Не переводите деньги, если человек не позвонил вам лично или не попросил при встрече. Ну и дополнительно поставьте двухфакторную авторизацию на все мессенджеры и соцсети, чтобы от вашего лица не разводили друзей.

Аванс на расчетный счет

Ко мне обратился новый клиент на рекламу в ОЛХ (аналог Авито). Рекламировали мы пиломатериалы, топливные брикеты, пеллеты, древесный уголь. Шли звонки, при чем я пропускал все звонки через АТС с записью разговора и ничего не предвещало... До первой сделки. Дальше по классике: переговоры - аванс - короткие гудки и "абонент - не абонент". Но есть здесь пару любопытных деталей: аванс шел по безналичному переводу на счет юрлица, что обычно вызывает больше доверия, компанию контрагент проверил - действительно были активные действия, "светилась" в реестре, как работающая. И здесь нужно отдать должное мошенникам, они сняли прибыль дважды: первый раз они предоставили услуги номинала для бывших собственников фирмы (чтобы не проводить сложную процедуру ликвидации юрлица, его просто продают условным бомжам), взяли за это бабки, а затем "кинули" на аванс жертву. Далее я вышел на жертву развода, были долгие беседы и был реальный шанс стать фигурантом уголовного дела.

Вечером стулья, утром деньги

Партнер занимается доставкой оптом топлива. Поступил заказ на пару тонн дизеля. Водитель доставил, разлил по таре, мошенники "вынесли деньги", пересчитали при водителе, затем ключевая фраза: "Ой, здесь не хватает 500 гривен" и ушли в закат. Итого, минус пару тысяч долларов с водителя.

Дешевый сыр

История от того же партнера по топливу. Мошенники выставляют цену немного ниже рынка на большую партию топлива. Затем находят поставщика на такую же партию, но уже по нормальной цене. Дальше следите за руками. Предоплат никаких нет. Приезжает к покупателю машина с топливом, но ждет оплату. Покупатель оплачивает топливо, но... на счет мошенников. И когда проходит несколько часов, а водитель отказывается разгружать топливо, начинаются разбирательства с полицией, службой безопасности и т.д.

Пункт назначения

История от друга, занимающегося грузоперевозками. Мошенники копируют номер телефона грузополучателя и отправляют водителя на выгрузку по фиктивному адресу. Водитель выгружает партию груза, а потом оказывается, что товар уже у мошенников.

Родственник в беде

Это способ, как бабушек "разводят". Звонят одиноким старикам и говорят, что это врач/медсестра/очевидец/друг и сын/дочь/внук/внучка попали в аварию и находятся в тяжелом положении, и что нужны деньги на операцию. Сейчас, мол, подъедет человек и заберет деньги и доверчивые старики отдают последнее мошенникам

Купить можно, продать - нет

Это развод из криптоиндустрии. По пабликам рассказывают от новой супер-пупер монете, прикладывают супер график, и реально эти монеты постоянно растут, просто в смартконтрактах прописано, что купить монету можно, а продать - нельзя, вот и выходит спрос есть, а предложение идет только от мошенника, который и снимает все деньги доверчивых "вкладчиков".

Мораль сей басни

Начал писать и вспомнилась еще куча историй с разной степенью мошенничества: от ложных авансов за чужую недвигу до подложных документов - все в одну статью не уложить. Мошенники пользуются доверием, постоянно обесценивая эту фундаментальную вещь, будьте внимательны и берегите деньги. Принцип "доверяй проверенным и не доверяй остальным", позволит избежать многих неприятных ситуаций. Но, к сожалению, мошенники народ изобретательный и полностью защититься от всех видов мошенничества не выйдет.